หน้าแรก | บทบาท ก.ล.ต. | Links | Sitemap | ติดต่อเรา  



Thai PVD Series คลิปวิดีโอเรื่อง
สุขหลังเกษียณ...คุณทำได้
Download : wmv | mp4

ถามมา...ตอบไว...ThaiPVD
ตอน หากบริษัทจัดการกองทุนไม่สามารถดำเนินธุรกิจได้ กองทุนจะเป็นอย่างไร

            ในช่วงที่ผ่านมา เกิดวิกฤตการณ์การเงินในสหรัฐอเมริกา ไม่ว่าจะเป็นปัญหาเรื่องฐานะการเงิน ความมั่นคง การล้มละลาย จนต้องมีการเข้าช่วยเหลือของภาครัฐ และการช่วยเหลือในระหว่างภาคเอกชนด้วยกันเองโดยการเข้าซื้อหรือควบรวมกิจการ เพื่อให้มีสภาพคล่องและสามารถดำเนินการธุรกิจอยู่รอดต่อเนื่องได้ในระยะยาว จึงเกิดผลกระทบต่อตลาดเงินและตลาดทุนทั่วโลก หลายท่านได้สอบถามว่า

"หากบริษัทจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพล้ม หรือมีฐานะการเงินไม่มั่นคง เงินกองทุนจะเสียหายหรือไม่"

            ขอเรียนว่า ตามพระราชบัญญัติกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ กำหนดให้กองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีฐานะเป็นนิติบุคคล ซึ่งเป็นเจ้าของทรัพย์สิน กรณีที่นายจ้างหรือบริษัทจัดการล้มละลาย เจ้าหนี้ไม่มีสิทธิมายึดทรัพย์ของกองทุนได้ นอกจากนั้นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพยังมีระบบการจัดการที่เป็นการคานอำนาจและการตรวจสอบซึ่งกันและกัน (Check and Balance) โดยบริษัทจัดการไม่สามารถเก็บรักษาเงินกองทุนของลูกค้าตนเองได้ แต่ต้องส่งมอบทรัพย์สินของกองทุนให้ “ผู้รับฝากทรัพย์สิน” เป็นผู้เก็บรักษาและดูแลทรัพย์สินแทน ทั้งนี้ เพื่อป้องกันความเสียหายกรณีนายจ้างหรือบริษัทจัดการเลิกกิจการหรือไม่สามารถดำเนินธุรกิจต่อไปได้

            นอกจากนี้ สำนักงาน ก.ล.ต. ยังได้ควบคุมดูแลการทำหน้าที่ของผู้รับฝากทรัพย์สิน ให้มีความพร้อมในระบบงานต่าง ๆ ที่จะช่วยให้สมาชิกกองทุนมั่นใจในความปลอดภัยและครบถ้วนของทรัพย์สินกองทุน โดยกำหนดให้ผู้รับฝากทรัพย์สินต้องมีความพร้อมในระบบงานต่าง ๆดังนี้ 

  
            1.  มีระบบการแบ่งแยกทรัพย์สินของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพออกจากทรัพย์สินของผู้รับฝาก

            2.  มีระบบการป้องกันไม่ให้เกิดความเสียหายแก่ทรัพย์สินของกองทุนรวมทั้งมีระบบควบคุมการรับจ่ายทรัพย์สินของกองทุน

            3.  มีระบบการตรวจสอบและตรวจนับทรัพย์สินของกองทุนการจัดทำบัญชีทรัพย์สินของกองทุนเพื่อให้เกิดความถูกต้องครบถ้วน

            4.  มีระบบการดูแลและติดตามสิทธิประโยชน์ที่เกิดขึ้นจากทรัพย์สินของกองทุน

            5.  มีระบบป้องกันความขัดแย้งทางผลประโยชน์และการเก็บรักษาความลับของกองทุน เป็นต้น

            ดังนั้น จะเห็นได้ว่าหากบริษัทจัดการมีฐานะการเงินไม่มั่นคง หรือเลิกกิจการ หรือล้มละลาย ก็ไม่กระทบต่อเงินกองทุนหรือเป็นเหตุให้กองทุนเลิก โดยกองทุนยังสามารถดำเนินต่อไปได้ แต่หากคณะกรรมการกองทุนยังไม่มั่นใจในประสิทธิภาพการจัดการกองทุน ก็สามารถเปลี่ยนบริษัทจัดการรายใหม่ได้ ซึ่งการบอกเลิกต้องปฏิบัติตามสัญญาจ้างบริษัทจัดการ

            อนึ่ง ในเรื่องผู้ดูแลฐานะการเงินและความมั่นคงของบริษัทจัดการนั้น หากบริษัทที่รับจัดการกองทุนเป็นธนาคาร จะมีธนาคารแห่งประเทศไทย เป็นผู้กำกับดูแล แต่หากเป็นบริษัทประกันชีวิตหรือบริษัทประกันภัย จะมีหน่วยงานที่กำกับดูแลฐานะการเงินของบริษัทโดยตรงคือ คณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) ทั้งนี้ สำนักงาน ก.ล.ต. จะดูแลด้านระบบงานกองทุนสำรองเลี้ยงชีพว่าสามารถดำเนินการได้ตามประกาศกำหนดหรือไม่

            ท่านผู้อ่านสามารถค้นหาคำถามที่สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสอบถามเข้ามาบ่อยได้ที่ www.ThaiPVD.com ภายใต้หัวข้อ "คำถามที่ถูกถามบ่อย” นอกจากนั้นหากท่านมีคำถามเกี่ยวกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ท่านสามารถสอบถาม ถามมา..ตอบไว..ThaiPVD ได้ที่ thaipvd@sec.or.th ค่ะ

วันที่อัพเดทล่าสุด 12/02/2553
หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง : สำนักงาน ก.ล.ต. | สมาคมบริษัทจัดการลงทุน | สมาคมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
333/3 ถนนวิภาวดีรังสิต แขวงจอมพล เขตจตุจักร กรุงเทพมหานคร 10900
โทรศัพท์ 1207 หรือ 0 2695 9999 โทรสาร 0 2695 9660
ข้อควรทราบ เว็บไซต์นี้จัดทำขึ้นโดยมีวัตถุประสงค์ในการให้ข่าวสารและข้อมูลแก่ผู้สนใจทั่วไป แต่ไม่ถือว่าเป็นการให้คำแนะนำโดยสำนักงาน ก.ล.ต. การนำข้อมูลที่ปรากฏบนเว็บไซต์ไปใช้ประโยชน์ ถือว่าอยู่ในความรับผิดชอบของผู้ใช้ข้อมูล ทั้งนี้ ข้อมูลดังกล่าวอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ซึ่งคณะผู้จัดทำตั้งใจที่จะปรับปรุงให้เป็นข้อมูลที่ถูกต้องและทันสมัยอยู่ตลอดเวลา
หากท่านเห็นว่าข้อมูลส่วนใดไม่ถูกต้อง โปรดแจ้งคณะผู้จัดทำหรือสอบถามเพิ่มเติมหรือได้ที่ thaipvd@sec.or.th