Home | E-Newsletter | สรรหามาเล่า | โปรแกรมช่วยคำนวณภาษี | FAQ | English

แบบประเมินตัวเอง

 วัย

                 เมื่อพูดถึงความชอบหรือความเหมาะสม ระหว่างตัวเรากับนโยบายการลงทุนแต่ละแบบในเมนู ก็ต้องยอมรับอย่างหนึ่งว่า "วัย" มีส่วนในการกำหนดเงื่อนไขความชอบหรือไม่ชอบ ความกลัวในเรื่องความเสี่ยงในการลงทุน รวมทั้งความต้องการหรือความฝัน ซึ่งบางครั้งเมื่อ "วัย" เปลี่ยนไป สิ่งเหล่านี้ก็อาจจะเปลี่ยนแปลงไปด้วย โดยสามารถใช้แบบทดสอบด้านล่าง ในการพิจารณาการลงทุนในแต่ละช่วงเวลา ซึ่งจะช่วยให้สามารถเลือกนโยบายลงทุนที่เหมาะสมได้  

(1) คุณวางแผนที่จะทำงานไปอีกกี่ปี จนกว่าจะถึงวันที่ยื่นใบลาออก หรือเกษียณอายุ 

1) น้อยกว่า 1 ปี 

 1 คะแนน

2 ) 1-5 ปี

 3 คะแนน

3) 6 - 10

 7 คะแนน

4) มากกว่า 11 ปี

 10 คะแนน

คะแนนที่ได้

 ..........คะแนน

(2) เมื่อได้รับเงินจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแล้ว คุณคาดว่าจะใช้จ่ายเงินส่วนนี้หมดภายในกี่ปี 

 1) น้อยกว่า 2 ปี 

 0 คะแนน

 2) 2-5 ปี

 1 คะแนน

 3) 6 - 10 ปี

 4 คะแนน

 4) มากกว่า 11 ปี

 8 คะแนน

คะแนนที่ได้

..........คะแนน 

ถ้าคะแนนรวมที่ได้ต่ำกว่า 3 คะแนน...ถือว่าเป็นคนที่มีเวลาเหลือให้กับการงอกเงยของเงินน้อยมาก 

 การยอมรับความเสี่ยงและผลตอบแทน  

                ความเสี่ยงในเรื่องการลงทุนก็คือ "ความไม่แน่นอน" ของเงินต้นรวมทั้งผลตอบแทนที่คาดหวัง มีโอกาสที่จะได้น้อย หรือเสียไปบ้างบางส่วน หรือไม่ได้รับทั้งหมด ซึ่งทุกคนย่อมจะมีอาการกลัวในเรื่องความเสี่ยงกันทั้งนั้น แต่ในดีกรีที่ไม่เท่ากัน ทำให้เกิดแรงต้านทานความเสี่ยงได้แตกต่างกัน บางคนมีแรงต้านทานน้อย ก็อาจมีอาการทนไม่ได้เลยกับการที่เงินลงทุนของตัวเองอยู่ในด้านที่เหลือน้อยลงหรือสูญเสียไปทั้งหมด แต่บางคนที่พอจะมีเงินเก็บอยู่บ้างและมีเวลารอการงอกเงยของเงินได้มากกว่า ก็อาจจะทนทานกับความไม่แน่นอนนี้ได้สูงกว่า เพราะเวลาที่เหลือมากทำให้สามารถรอคอยให้เกิดความเปลี่ยนแปลงในด้านพลิกกลับจนเงินลงทุนอาจงอกเงยได้ในที่สุด โดยสามารถใช้แบบทดสอบความต้านทานความเสี่ยง เพื่อประเมินลักษณะการยอมรับความเสี่ยงของตัวเองจากคำถามดังต่อไปนี้

(3) คุณคิดว่าความรู้เกี่ยวกับการลงทุนในตราสารการเงิน เช่น เงินฝาก หุ้น หุ้นกู้ ตั๋วสัญญาใช้เงิน ฯลฯ ของคุณอยู่ในระดับไหน? 

1) รู้น้อยมาก 

 0 คะแนน

2) พอรู้บ้าง

 2 คะแนน

3) รู้ค่อนข้างดี

 4 คะแนน

4) รู้ดีมาก

 6 คะแนน

คะแนนที่ได้

..........คะแนน

(4) เมื่อคุณตัดสินใจที่จะนำเงินไปลงทุน คุณจะมีอาการแบบไหนอยู่เสมอ?

1) ขาดทุนไม่ได้เลย...รับไม่ได้ 

 0 คะแนน

2) กลัวขาดทุนพอ ๆ กับกลัวไม่ได้กำไร

 4 คะแนน

3) ต้องทำกำไรให้ได้

 8 คะแนน

คะแนนที่ได้

..........คะแนน

(5) คุณเคยลงทุนหรือกำลังลงทุนแบบไหนบ้าง ถ้ามีมากกว่า 1 อย่าง ให้เลือกเพียงอย่างเดียวที่คะแนนสูงที่สุด

1) เงินฝากธนาคาร 

0 คะแนน

2) ตราสารหนี้ เช่น พันธบัตร ตั๋วสัญญาใช้เงิน ตั๋วแลกเงิน หรือกองทุนรวมตราสารหนี้

3 คะแนน

3) หุ้น/กองทุนรวมตราสารทุน

6 คะแนน

4) หลักทรัพย์ต่างประเทศ/กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศ

8 คะแนน

คะแนนที่ได้

..........คะแนน

(6) ถ้าลงทุนซื้อหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ไปหุ้นละ100 บาท แต่อีก 3 เดือนต่อมา ราคาหุ้นตกลงมาเหลือ 75 บาท คุณคิดว่าจะทำอย่างไร?

 1) ถอยดีกว่า...ขายหุ้นที่ถืออยู่ทั้งหมดเลย

0 คะแนน

 2) ถอยหลังมาตั้งตัว...ขายหุ้นที่ถืออยู่บางส่วน

2 คะแนน

 3) อยู่เฉย ๆ ก่อนดีกว่า...เผื่ออะไรๆ จะดีขึ้น

5 คะแนน

4) ลองเสี่ยงดูสักตั้ง...ช้อนซื้อหุ้นเพิ่มเข้ามาอีก เผื่อราคาขึ้นจะได้มีกำไร 

8 คะแนน

คะแนนที่ได้

..........คะแนน

(7) ด้วยเงิน 100,000 บาท ที่คุณจัดสรรไว้เพื่อการลงทุน ตามแผนที่ 1-5 มีผลตอบแทนแสดงไว้ทั้งด้านบวกและลบ ให้คุณเลือกแผนการลงทุนที่คุณเห็นว่า ผลตอบแทนจากการลงทุนตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุด
 

แผนการลงทุน

ผลตอบแทนเฉลี่ย
ในรอบปี

ผลตอบแทน
หากโชคช่วยท่าน

ผลตอบแทน
หากท่านโชคร้าย

คะแนน

แผน 1

กำไร 7,000 บาท

กำไร 16,000 บาท

ขาดทุน 6,000 บาท

0 คะแนน

แผน 2

 กำไร 9,000 บาท

กำไร 25,000 บาท

ขาดทุน 12,000 บาท

3 คะแนน

แผน 3

กำไร 10,000 บาท

กำไร 34,000 บาท

ขาดทุน 18,000 บาท

 6 คะแนน

แผน 4

กำไร 12,000 บาท

กำไร 43,000 บาท

ขาดทุน 24,000 บาท

8 คะแนน

แผน 5

กำไร 13,000 บาท

กำไร 50,000 บาท

ขาดทุน 28,000 บาท

10 คะแนน

คะแนนที่ได้

..........คะแนน

 วิธีการสไตล์การดำรงชีวิตที่ต้องการในวัยเกษียณ 

                สามารถระบุสไตล์ของคุณได้จากการใช้ผลจากการตอบแบบสอบถามในหัวข้อวัยและการยอมรับความเสี่ยงและผลตอบแทน  โดยยอดรวมคะแนนในแต่ละหัวข้อ คือ ยอดรวมเวลา (ข้อ 1- 2) กับยอดรวมความเสี่ยง (ข้อ 3 - 7) ว่าเป็นเท่าไร และนำตัวเลขแต่ละหัวข้อ มาวางลงในตารางด้านล่างต่อไปนี้ เพื่อหาคำตอบว่าแท้จริงแล้ว คุณอยู่ในกลุ่มตัวโน้ตตัวไหน โด-เร-มี-ฟา-ซอล แล้วถอดรหัสออกมาเป็นสไตล์การลงทุนและสไตล์การดำรงชีวิตที่ต้องการในวัยเกษียณ ที่เหมาะสมกับความเป็นตัวคุณมากที่สุด ตัวอย่างเช่น ได้คะแนนยอดรวมเวลา 11 และได้คะแนนยอดรวมความเสี่ยง 28

ยอดรวมความเสี่ยง

3-4 คะแนน

5 คะแนน

7-9 คะแนน

10-12 คะแนน

14-18 คะแนน

<==ยอดรวมเวลา

0-10

11

12

โด - เน้นความพอมีพอกิน

13

14

เร - ค่อนข้างเน้นความพอมีพอกิน

15

16

17

18

19

20

21

22

มี - กลาง ๆ

23

24

25

26

27

28

29

ฟา - ค่อนข้างชอบความเสี่ยง

30

31

32

33

34

35

ซอล -รักและชื่นชอบความเสี่ยง

36

37

38

39

40

เมนูหลัก

ปรับปรุงล่าสุด : 4 พฤษภาคม 2549