8.

Unitization

8.1

สมาชิกใหม่ที่เริ่มต้นเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ จะใช้มูลค่าต่อหน่วยเท่าไร

ตอบ

ใช้มูลค่าต่อหน่วยกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ณ วันคำนวณจำนวนหน่วยที่จะถึงเร็วที่สุด หลังจากที่มีการส่งเงินสะสม/เงินสมทบงวดแรกเข้ากองทุนและเอกสารประกอบการนำส่งเงินครบถ้วน  ตัวอย่างเช่น มูลค่าต่อหน่วย 11 บาท ณ วันที่สมาชิกใหม่นำส่งเงินเข้ากองทุนพร้อมเอกสารประกอบการนำส่งเงินงวดแรกจำนวน 1,200 บาท สมาชิกใหม่จะได้รับจำนวนหน่วยกองทุนเท่ากับ 1,200/11 = 109.0909 หน่วย
 

8.2

มูลค่าต่อหน่วยที่เพิ่มขึ้นหรือลดลงมีผลกระทบต่อจำนวนหน่วยที่สมาชิกจะได้รับอย่างไร

ตอบ

หากเปรียบกับสินค้า คือ มูลค่าสินค้า = ราคาต่อหน่วย x ปริมาณ  ถ้าซื้อสินค้าในขณะที่ราคาแพงจะได้ของจำนวนน้อย  แต่ถ้าซื้อในขณะที่ราคาถูกก็จะได้ของจำนวนมาก  เช่นเดียวกันกับมูลค่าต่อหน่วย หากมูลค่าต่อหน่วยสูงขึ้นจะทำให้ได้จำนวนหน่วยน้อย   แต่หากมูลค่าต่อหน่วยลดลงจะทำให้ได้จำนวนหน่วยมาก ซึ่งมูลค่าต่อหน่วยที่เพิ่มขึ้นจะแสดงให้เห็นถึงผลการดำเนินงานของกองทุนที่ดีขึ้น
 

8.3

บริษัทจัดการจะไม่กำหนดวัน trade date ทุกสัปดาห์ได้หรือไม่

ตอบ

ไม่ได้ เนื่องจากการที่สำนักงานกำหนดให้มีวัน trade date เพื่อรองรับไม่เพียงแต่กรณีมีการนำส่งเงินเข้ากองทุนเท่านั้น แต่เพื่อรองรับสำหรับกรณีการจ่ายเงินออกจากกองทุนให้แก่สมาชิกที่สิ้นสมาชิกภาพด้วย โดยใช้มูลค่าต่อหน่วยที่ใกล้เคียงความจริงมากที่สุด  ทั้งนี้ โดยคำนึงถึงความเป็นธรรมและประโยชน์ของบุคคลที่ยังเป็นสมาชิกอยู่และสิ้นสมาชิกภาพจากกองทุนไปแล้ว  ดังนั้น จึงกำหนดให้บริษัทจัดการต้องจัดให้มีวัน trade date อย่างน้อยสัปดาห์ละ 1 ครั้ง โดยที่บางสัปดาห์อาจไม่มีรายการให้ต้องคำนวณจำนวนหน่วยก็ได้ จึงเป็นหลักเกณฑ์ที่น่าจะเหมาะสมที่สุด
 

8.4

ถ้ากองทุนเลิกต้องรอให้ถึงวัน trade date จึงจะคำนวณจำนวนหน่วยให้สมาชิกใช่หรือไม่

ตอบ

ไม่ใช่ เมื่อกองทุนเลิกไม่ต้องรอให้ถึงวัน trade date ปกติ แต่ให้เลื่อนวัน trade date มาเป็นวันที่กองทุนเลิก
 

8.5

กรณีบริษัทจัดการคำนวณมูลค่าต่อหน่วยผิดพลาด บริษัทจัดการต้องส่งรายงานให้คณะกรรมการกองทุนหรือไม่

ตอบ

กรณีมูลค่าต่อหน่วยไม่ถูกต้องต่างจากมูลค่าที่ถูกต้องตั้งแต่ร้อยละ 0.5 ของมูลค่าต่อหน่วยที่ถูกต้องและตั้งแต่ 1 สตางค์ขึ้นไป บริษัทจัดการต้องจัดทำรายงานให้คณะกรรมการกองทุนทราบภายในเดือนถัดจากเดือนที่แก้ไขมูลค่าต่อหน่วยหรือการชดเชยมูลค่าเสร็จสิ้น  ทั้งนี้ เพื่อให้คณะกรรมการกองทุนได้ทราบสาเหตุที่เกิดขึ้น รวมทั้งการดำเนินการของบริษัทจัดการ
 

8.6

หากวัน trade date เป็นวันศุกร์ การเพิ่มหรือลดจำนวนหน่วยให้แก่สมาชิกจะต้องเป็นวันเสาร์หรือวันจันทร์

ตอบ

สิทธิของสมาชิกในจำนวนหน่วยนั้นจะเกิดขึ้นในวันเสาร์ แต่ในทางปฏิบัติ บริษัทจัดการอาจเพิ่มหรือลดจำนวนหน่วยในวันจันทร์ก็ได้ โดยระบบจะต้องสามารถคำนวณการเพิ่มหรือลดจำนวนหน่วยย้อนหลังให้ตั้งแต่วันเสาร์