Home | E-Newsletter | สรรหามาเล่า | โปรแกรมช่วยคำนวณภาษี | FAQ | English

สรรหามาเล่า

ตอน...มารู้จักนโยบายการลงทุน (1)                                                                         (1 เม.ย. 51)

          สวัสดีค่ะ เพื่อนสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพทุกท่าน ทุกต้นปีคณะกรรมการกองทุนจะทำการพิจารณาทบทวนและปรับเปลี่ยนนโยบายการลงทุนให้สอดคล้องกับสภาวการณ์ เพื่อให้ผู้จัดการกองทุนใช้เป็นแนวทางในการบริหารเงินกองทุนให้เกิดประโยชน์สูงสุดกับสมาชิก ดังนั้น การพิจารณาเลือกนโยบายการลงทุนที่เหมาะสม จึงมีความสำคัญมากต่อผลประโยชน์ที่สมาชิกจะได้รับ

          ยิ่งไปกว่านั้น ในปัจจุบันกฎหมายยังอนุญาตให้แต่ละกองทุนสามารถมีได้หลายนโยบายการลงทุน โดยสมาชิกสามารถเลือกลงทุนได้ในทุกนโยบายที่กองทุนจัดไว้ให้ ตามสัดส่วนที่สมาชิกแต่ละคนเป็นผู้กำหนด ดังนั้น ความรู้ความเข้าใจในนโยบายการลงทุนของสมาชิกจึงมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการจัดสรรเงินกองทุนให้ตรงกับความต้องการของสมาชิกแต่ละท่านอย่างแท้จริง แต่สำหรับเพื่อนสมาชิกที่ไม่คุ้นเคยกับนโนบายการลงทุนก็อย่าเพิ่งตกใจไป สรรหามาเล่าฉบับนี้และฉบับหน้าจะอธิบายให้ท่านเข้าใจนโยบายการลงทุนมากขึ้น เพื่อให้ท่านมีความรู้เพียงพอในการเลือกนโยบายการลงทุนได้ด้วยตนเอง

          นโยบายการลงทุน คือ การกำหนดขอบเขตในการบริหารเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ซึ่งคณะกรรมการกองทุนจะต้องตกลงนโยบายการลงทุนกับบริษัทจัดการไว้เป็นลายลักษณ์อักษร เพื่อให้ผู้จัดการกองทุนใช้เป็นกรอบในการบริหารเงินกองทุน โดยปกตินโยบายการลงทุนจะต้องมีการระบุประเภทตราสารและสัดส่วนการลงทุนของตราสารแต่ละประเภทที่กองทุนอนุญาตให้ผู้จัดการกองทุนลงทุนได้ ตัวอย่างเช่น  

          ในการกำหนดประเภทตราสารและสัดส่วนการลงทุน คณะกรรมการกองทุนและบริษัทจัดการจะต้องพิจารณาให้เหมาะสมกับสมาชิกของกองทุนโดยดูจากข้อมูลของกองทุน อาทิ ข้อมูลอายุของสมาชิก วัตถุประสงค์ของการลงทุน ระดับความเสี่ยงที่สมาชิกสามารถรับได้ ประมาณการเงินสะสม/เงินสมทบที่นำส่งเข้ากองทุนในแต่ละเดือน และข้อจำกัดในการลงทุน เป็นต้น

         สำหรับกองทุนที่เปิดโอกาสให้สมาชิกสามารถเลือกนโยบายการลงทุนและสัดส่วนการลงทุนในแต่ละนโยบายได้ด้วยตนเอง คณะกรรมการกองทุนอาจจัดนโยบายการลงทุนไว้ให้สมาชิกหลายนโยบาย สมาชิกจะต้องพิจารณานโยบายการลงทุนอย่างละเอียด เพื่อจะได้วางแผนจัดสรรการลงทุนอย่างถูกต้อง เนื่องจากนโยบายการลงทุนมีความหลากหลาย ขึ้นกับวัตถุประสงค์ในการลงทุน อาทิ ต้องการผลตอบแทนที่ค่อนข้างสูง หรือต้องการรักษาเงินต้น เป็นต้น ซึ่งสรรหามาเล่าฉบับหน้าจะอธิบายความแตกต่างของนโยบายการลงทุนแต่ละประเภท แล้วพบกันใหม่ฉบับหน้า สวัสดีค่ะ
 

คอลัมน์นี้จัดทำขึ้นโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเป็นการเผยแพร่ความรู้เกี่ยวกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพให้แก่สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและผู้ที่สนใจ

About us | Site Map | Link | Glossary | Contact Us