นอกจากรายงานผลการจัดการรายเดือนแล้ว  เมื่อครบ 6 งวด สมาชิกจะได้รับใบแจ้งยอดเงินรายตัวสมาชิก ประกอบด้วยข้อมูลยอดเงินรวม แบ่งเป็นเงินสะสม(A)ซึ่งเป็นเงินส่วนที่สมาชิกจ่ายเข้ากองทุนและผลประโยชน์ที่เกิดขึ้นจากเงินสะสม(B)  กับเงินสมทบ(C)ซึ่งเป็นเงินที่นายจ้างจ่ายเข้า
กองทุนเพื่อสมทบให้ลูกจ้างและผลประโยชน์ที่เกิดขึ้นจากเงินสมทบ(D)  ยอดเงินสะสมและเงินสมทบ(A และ C) ดังที่แสดงในตารางจะเพิ่มขึ้นตลอดเวลา นั่นเป็นเพราะว่ามีการจ่ายเงินเข้ากองทุนเพิ่มเติมทุกเดือนนั่นเอง

               ในส่วนของผลประโยชน์(B และ D) หมายถึงผลประโยชน์ที่เกิดขึ้นจริง เช่น ดอกเบี้ยและเงินปันผลที่กองทุนได้รับแล้ว และผลประโยชน์ที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง (unrealized gain/loss)  ดังนั้นหากพบว่า ผลประโยชน์เกิดขึ้นระหว่างปี(B2 และ D2)แสดงตัวเลขติดลบ หมายความว่าหลักทรัพย์ที่
กองทุนไปลงทุนไว้มีราคาลดลงเมื่อเทียบกับสิ้นงวดที่แล้ว

                นอกจากข้อมูลที่เป็นจำนวนเงิน ยังมีข้อมูล "อัตราผลตอบแทนสะสมของกองทุน" ซึ่งหมายถึงอัตราผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีจนถึงวันสิ้นงวดที่รายงาน เช่น รายงานสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน จะแสดงอัตราผลตอบแทนของกองทุนในช่วงเวลา 6 เดือน และรายงานสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม จะแสดงอัตราผลตอบแทนในรอบ 1 ปี

                เห็นแล้วใช่ไหมคะว่า  ข้อมูลดังกล่าวข้างต้นช่วยให้สมาชิกติดตามผลจัดการกองทุนได้เป็นอย่างดี  นอกจากการตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าต่อหน่วยแล้ว สมาชิกอาจใช้วิธีเปรียบเทียบกับดัชนีชี้วัดทางเศรษฐกิจบางตัว เช่น อัตราเงินเฟ้อ ก็่จะทำให้ทราบถึงผลการจัดการกองทุนในเชิงเปรียบเทียบได้ด้วยค่ะ 

          อย่าลืมติดตามสาระน่ารู้จากสรรหามาเล่าตอนต่อไปนะคะ สวัสดีค่ะ